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股神巴菲特在自己的遗嘱中忠告不擅投资的妻子，在自己死后买ETF。

总市值2.7万亿，这类基金今年又火出圈了。

它就是ETF，指数基金。经过上半年的加速扩张，ETF市场或迎来崭新时刻。

Wind数据显示，截至7月31日，国内全部上市ETF的总规模达2.71万亿元，相比去年年末大增6581亿元，增幅高达32.07%。

面对如此活跃的ETF市场，普通人该如何把握机会？

秉持着不懂不投的原则，我们先系统性了解一下ETF指数基金。

一、什么是ETF？

ETF，简称“交易型开放式指数基金”，是一种跟踪“标的指数”变化、且在证券交易所上市交易的基金。它巧妙地融合了“交易”、“开放式”、“指数”三大特征：

  • “交易”意味着它可以像股票一样在交易所进行买卖，所以ETF又称为“交易所基金”；

  • “开放式”表明ETF本质上仍属于开放式基金，具备其“公开募集、无固定存续期限、份额不固定”的基本特点；

  • “指数”表明相较于投资策略宽泛、倾向做主动管理的常规股票型基金，ETF更专注于追踪“指数”。

ETF通常由基金管理公司管理，基金资产为一篮子股票组合，组合中的股票种类与某一特定指数（如上证50指数）包含的成份股票相同，股票数量比例与该指数的成份股构成比例一致。

例如，上证50指数包含中国银行、中国石化等50只股票，上证50指数ETF的投资组合也应该包含中国银行、中国石化等50只股票，且投资比例同指数样本中各只股票的权重对应一致。

换句话说，指数不变，ETF的股票组合不变；指数调整，ETF投资组合要作相应调整。

二、ETF有哪些类型？

按照对应资产标的不同，ETF 产品主要包括股票型ETF 、债券型ETF 、黄金ETF 和货币型ETF 等。

  • 股票型ETF的投资标的是在证券交易所上市交易的股票，投资目标是紧密跟踪相应的股票指数，并将跟踪误差和跟踪偏离度控制在一定范围内。

  • 股票型ETF 兼具基金和股票的优点，为投资者提供了一个方便快捷和费用低廉的投资渠道。

  • 债券型ETF的投资标的是上交所或银行间债券市场的利率债和信用债。

  • 黄金ETF是一种跟踪黄金现货价格的商品ETF 产品。

  • 货币型ETF也称交易型货币市场基金，是一种既在交易所二级市场买卖，又可在交易所场内申购赎回的货币市场基金。

三、ETF有什么优势？ 

对于咱们普通人来说，承担风险的能力都比较弱，投资的本金也不会很多，而且投资能力也不如专业人士。

但有了ETF，这些困扰都可以解决了。

优点一：天然的分散投资

ETF是指数基金的一种，指数基金的持仓是许多只证券按照一定权重组合而成，因此ETF天然就具有分散化投资特点。相比投资少数几只股票，ETF投资通过分散化风险将显著降低。

优点二：便捷的交易体验

大多数的基金不能盘中交易，只能每日申赎，但ETF基金是可以交易的基金。

ETF基金在沪深交易所，可以像股票那样便捷交易。投资者可以在盘中低点买入，或者盘中高点卖出。对于一些QDII和商品类ETF，甚至可以日内买入卖出。

优点三：丰富的配置品种

经历了多年发展后，ETF目前已经有超900只，覆盖股票型、债券型、商品型、货币型四大资产类别。

同时，还有跨境型ETF大类别，覆盖香港、美国、日本等全球其它区域。

总的来说，ETF品种丰富，门类齐全，是投资者进行全球大类资产配置的重要工具。

优点四：更低的投资成本

一方面，交易环节上，国家鼓励ETF投资，因此暂免征收ETF交易印花税，使得ETF交易相比股票交易成本更低。

另一方面，相比主动管理基金，ETF基金绝大多数是跟踪指数的被动投资，因此费率相对主动管理基金具备明显优势。

ETF的简单性、低成本和灵活性使得它成为了普通人的理财利器。

四、ETF该怎么选？

1、ETF标的指数的投资价值

ETF的收益与其标的指数的走势密不可分。因此，挑选ETF首先要看的，就是标的指数的投资价值，而标的指数的区间涨跌幅或许是最直接有力的说明。

2、优先选择规模大的ETF

对于ETF而言，产品规模直接代表了市场的认可度，资产规模越大的ETF，意味着市场认可度越高，产品的日常运作也会相对更平稳。

3、场内的流动性

ETF的流动性是ETF产品的核心，流动性不足不仅会导致ETF交易的冲击成本偏高，影响投资者的交易体验，还有可能直接导致ETF投资的失败。日均成交量越大的ETF越不容易出现这类风险。

4、看跟踪误差，差异越小，表示ETF的跟踪效果越好

ETF的投资目标是紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。因此，跟踪误差的高低直接反应了ETF基金经理的管理水平，在其它条件相同的情况下，跟踪误差越低的ETF越好。

5、看固定费率，管理费、托管费选择同类中低的

对于跟踪同一标的，且在各个方面优势不相上下的ETF产品而言，费率的高低就成为了决策的重要因素。费率会直接体现在基金净值中，选择费率更低的ETF是更为明智的。

五、ETF怎么买？在哪买？

咱们可以通过证券APP或第三方基金销售平台购买ETF。

1、通过相应证券APP购买

（1）开通证券账户。开通证券账户需要准备的材料有：本人身份证原件，本人手机号以及相关个人信息，银行卡。

（2）开通证券账户之后，在相应APP内进行操作。

2、通过第三方基金销售平台。

下面以挖财宝为例，咱们来看看操作步骤：

进入APP——点击顶部“搜索框”——输入“ETF”——选择所要投资的ETF——选择“申购”，即可完成操作。选择一只ETF基金后，还可以在详情界面了解基金的更多信息，投资者可以多对比之后再买入。

六、2024年有哪些ETF值得投资？

看到这，我们对ETF指数基金应该是有一个了解。

既然ETF今年这么火，那具体有哪些ETF值得投资呢？我这边花时间从900多支ETF指数基金里整理出了65支，近期收益在10%以上的基金。

具体有哪些基金，属于哪个行业，怎么挑选，可以找老师咨询。